包头警方与央行数研所侦办虚拟货币洗钱案，7 人获刑

吴说获悉，在 2026 年金融教育宣传周期间，内蒙古包头警方与中国人民银行数字货币研究所合作侦办一起虚拟货币洗钱案件，犯罪团伙以“免费垫还信用卡”为诱饵吸引普通用户提供账户，通过虚假消费接收境外赌博、电诈等赃款，再联系币商兑换为虚拟货币并转往境外指定地址。双方通过资金与链上数据分析，共识别近千个涉案账户，涉案人员分布于内蒙古、山东、江苏、河北、重庆等地。央行数字货币研究所表示，目前正利用大模型技术分析虚拟货币交易资金流向、还原团伙交易模式并挖掘黑产线索。该案 7 名团伙成员因非法从事资金支付结算业务被判处 1 年 2 个月至 2 年 6 个月有期徒刑并处罚金。